Pelningumo indeksas, kurį jis sudaro, kaip ją apskaičiuoti ir pavyzdžiai

The Pelningumo indeksas tai yra grynasis pelnas arba nuostolis, kurį investicija per tam tikrą laiko tarpą išreiškia procentais nuo pradinės investicijos kainos. Investicijos nauda apibrėžiama kaip gautos pajamos ir pelnas, gautas pardavus minėtas investicijas.

Ekonomikoje grąža yra investicijos nauda. Jis apima bet kokius investicijų vertės pokyčius, be investuotojo gautų pinigų srautų, tokių kaip dividendai arba palūkanų mokėjimai..

Jis gali būti vertinamas absoliučiais pinigais arba procentais nuo investuotos sumos. Pastarasis taip pat vadinamas nuosavybės laikotarpio grąžinimu. Jei yra nuostolių, vietoj išmokos, jis bus apibūdinamas kaip neigiamas pelnas, darant prielaidą, kad investuota suma nėra lygi nuliui.

Norint lyginti vienodomis sąlygomis gautas pajamas įvairiais laikotarpiais, naudinga konvertuoti kiekvieną grąžą į metinę grąžą.

Indeksas

• 1 Kas yra pelningumo indeksas??
  • 1.1 Kaip gauti gerą pelningumo indeksą
• 2 Kaip ją apskaičiuoti?
  • 2.1 Atvejo analizė
• 3 Pavyzdžiai
  • 3.1 1 pavyzdys
  • 3.2 2 pavyzdys
• 4 Nuorodos

Kas yra pelningumo indeksas?

Pelningumo indeksas yra pelnas arba nuostolis, palyginti su pradine investicijos kaina. Jis paprastai išreiškiamas procentais.

Atsižvelgiant į pinigų vertės įtaką laikui bėgant ir infliaciją, realioji grąžos norma taip pat gali būti apibrėžiama kaip grynoji pinigų srautų suma, gauta investuojant po infliacijos.

Kai šis indeksas yra teigiamas, jis laikomas pelnu, o kai jis yra neigiamas, jis atspindi investicijų praradimą.

Jis gali būti naudojamas bet kurioje investicinėje priemonėje, nuo atsargų ir meno kūrinių, iki nekilnojamojo turto iki obligacijų. Jis visada naudojamas, kai turtas perkamas tam tikru momentu, o pinigų srautas ateityje kuriamas.

Investicijos vertinamos iš dalies remiantis ankstesniais pelningumo rodikliais. Jie gali būti lyginami su tos pačios rūšies turtu, kad būtų galima nustatyti, kurios investicijos yra patraukliausios.

Kaip gauti gerą pelningumo indeksą

Kaip žinote, ar investicijų grąža yra gera, ar ne? Kas būtų geras pelningumo indeksas?

Apskritai investuotojai, norintys prisiimti didesnę riziką, paprastai yra apdovanojami didesniu pelningumo rodikliu.

Akcijos yra viena iš rizikingiausių investicijų, nes nėra garantijos, kad bendrovė išliks gyvybinga. Net didelės korporacijos gali nesugebėti iš vienos dienos į kitą ir nepalikti investuotojų.

Vienas iš būdų sumažinti riziką yra investuoti į įvairias įmones įvairiuose sektoriuose ir turto klasėse. Tai yra stabilios vertės fondai, obligacijos, nekilnojamasis turtas ir atsargos ilgą laiką.

Tai nereiškia, kad norima gauti 15–35 proc. Grąžą, tačiau diversifikavimas gali užkirsti kelią rinkos avarijai, kuri užmuštų gyvybės santaupas.

Investuotojai, kurie investavo į „S & P 500“ akcijas, laikui bėgant vidutiniškai išaugo apie 7%, pakoregavus infliaciją.

Kaip ją apskaičiuoti?

Norėdami apskaičiuoti pelningumo indeksą, naudojama toliau nurodyta lygtis:

Pelningumo indeksas = ((galutinė investicijų vertė - pradinė investicijos vertė) / pradinė investicijų vertė x 100.

Šis paprastas pelningumo indekso dydis kartais vadinamas investicijų grąža arba IG.

Pelningumo indeksą galima apskaičiuoti bet kuriai investicijai, susijusiai su bet kokiu turtu.

Atvejo analizė

Pavyzdžiui, galite įsigyti namą kaip pagrindinį pavyzdį, kaip suvokti, kaip šis indeksas apskaičiuojamas.

Tarkime, kad namas nupirktas už $ 250,000. Supaprastinimo tikslais 100% mokama grynaisiais pinigais. Po penkerių metų nusprendžiama parduoti namą; nes galbūt šeima auga ir jiems reikia pereiti į didesnę vietą.

Namas gali būti parduodamas už $ 335,000, atėmus tarifus ir mokesčius iš bet kurio nekilnojamojo turto agento.

Tuomet minėto namo pirkimo ir pardavimo pelningumo indeksas bus: ((335 000-250 000) / 250 000) x 100 = 34%.

Tačiau kas atsitiktų, jei namas būtų parduotas už mažesnę sumą, nei buvo sumokėta už jį? Tarkime, pavyzdžiui, už $ 187,500.

Ta pati formulė gali būti naudojama apskaičiuojant nuostolius, kurie būtų neigiami pelningumo rodikliai derybose: ((187,500-250,000) / 250,000) x 100 = -25%.

Pavyzdžiai

1 pavyzdys

„Ramón“ yra investuotojas ir nusprendžia įsigyti 10 „XYZ Company“ akcijų, kurių vieneto kaina yra 20 JAV dolerių. „Ramón“ šias „XYZ Company“ akcijas saugo dvejus metus.

Šiuo laikotarpiu „XYZ Company“ metinius dividendus mokėjo 1 USD už akciją. Laikydamasis dvejus metus, „Ramón“ nusprendė parduoti savo dešimt „XYZ Company“ akcijų už 25 USD kainą.

„Ramón“ norėtų nustatyti pelningumo indeksą per dvejus metus, kai jis turėjo akcijų.

Sprendimas

Siekiant nustatyti pelningumo rodiklį, pirmiausia apskaičiuojamas per dvejų metų laikotarpį gautų dividendų dydis:

(1 $ metinis dividendas x 2 metai) x 10 akcijų = 20 JAV dolerių.

Tada skaičiavimas atliekamas siekiant sužinoti, kokia kaina akcijos buvo parduotos: $ 25 x 10 akcijos = 250 JAV dolerių, o tai yra pelnas iš akcijų pardavimo.

Galiausiai patikrinama, kiek kainuos „Ramón“ įsigyti dešimties „XYZ Company“ akcijų: 20 dolerių 10 akcijų = 200 JAV dolerių, tai yra 10 akcijų pirkimo kaina..

Galiausiai visi kiekiai yra susieti pelningumo indekso lygtyje: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / 200 $) x 100 = 35%

Todėl „Ramón“ per dvejų metų laikotarpį gavo 35% pelno.

2 pavyzdys

John Doe atidarė limonado stendą. Jis investavo $ 500 į įmonę ir pardavė limonadą už maždaug 10 JAV dolerių per dieną, maždaug 3000 JAV dolerių per metus..

Paprasčiausia forma „John Doe“ pelningumo indeksas per vienerius metus yra tiesiog pelnas kaip investicijos procentas, arba $ 3,000 / $ 500 = 600%.

Yra esminis ryšys, į kurį reikia atsižvelgti svarstant pelningumo rodiklius: rizikingesnė įmonė, tuo didesnis laukiamas pelningumo indeksas.

Nuorodos

1. Will Kenton (2018). Grąžinimo norma. Paimta iš: investopedia.com.
2. Vikipedija, laisva enciklopedija (2019). Grąžinimo norma. Paimta iš: en.wikipedia.org.
3. PIT (2019 m.). Grąžinimo norma. Paimta iš: corporatefinanceinstitute.com.
4. Michelle Rama-Poccia (2018). Kas yra grąžos norma ir kas yra gera grąžos norma? Gatvė. Paimta iš: thestreet.com.
5. Tyrimas (2019 m.). Kaip apskaičiuoti grąžos normą: apibrėžimas, formulė ir pavyzdys. Paimta iš: study.com.