Numatomas pinigų srautas, kas yra ir pavyzdys



The Numatomas pinigų srautas tai yra pinigų, kuriuos tikimasi įvesti ir išeiti iš verslo, sąmata. Apima visas numatomas pajamas ir išlaidas. Pinigų srautų prognozė paprastai apima 12 mėnesių laikotarpį. Tačiau įverčiai gali apimti trumpesnį laikotarpį, pavyzdžiui, mėnesį ar savaitę.

Pinigų srautai gali nurodyti, kaip įmonė yra; Jūs galite pamatyti, kiek pinigų eina per verslą. Kaip ir daugelis įmonės finansinių numerių, galima prognozuoti pinigų srautus.

Pinigų srautai gali nurodyti, kaip įmonė yra; Jūs galite pamatyti, kiek pinigų eina per verslą. Kaip ir daugelis įmonės finansinių numerių, galima prognozuoti pinigų srautus.

Būtų įdomu pamatyti, kaip ateityje galėtų būti pinigų srautai, kuriuos galima padaryti su numatomu pinigų srautu. Net įmonėms, turinčioms sveiką augimą ir stiprią pardavimų riziką, kyla rizika, kad skolos bus didesnės nei mokėti per tam tikrą mėnesį.

Laimei, kas mėnesį peržiūrint grynųjų pinigų srautų prognozę, artimiausiais mėnesiais bus galima nustatyti galimus grynųjų pinigų trūkumus.

Indeksas

  • 1 Koks yra numatomas pinigų srautas??
    • 1.1 Prognozuojamų pinigų srautų panaudojimas
    • 1.2 Svarba
  • 2 Kaip apskaičiuoti numatomą pinigų srautą?
  • 3 Pavyzdys
    • 3.1 Galutinis rezultatas
  • 4 Nuorodos

Koks yra numatomas pinigų srautas??

Projektuojant pinigų srautus galima geriau suprasti, kur verslas vyksta ir kaip galima patobulinti.

Pinigų srautų prognozės gali padėti prognozuoti įmonės perteklių arba grynųjų pinigų trūkumą. Jūs galite pamatyti, kurie laikotarpiai turi daugiau pajamų ar daugiau išlaidų. Taip pat galima prognozuoti, kaip įvertinti galimo verslo pokyčio poveikį.

Pavyzdžiui, artimiausiais mėnesiais samdyti darbuotoją. Atlyginimai, mokesčiai ir kitos darbuotojų išlaidos gali būti įtrauktos į prognozę. Taigi galima pastebėti, kaip darbuotojų samdymas gali turėti įtakos pinigų srautams.

Galima atlikti kelias pinigų srautų prognozes. Galite padaryti optimistinį scenarijų, pesimistišką ir labiausiai tikėtiną scenarijų. Tai gali padėti suprasti, kaip įmonė veikia keliose situacijose.

Prognozuojamų pinigų srautų panaudojimas

Jei prašoma paskolų, gali prireikti numatomo pinigų srauto, kad būtų galima įrodyti mokėjimą. Skolintojai gali pamatyti, kokia yra verslo situacija, ir įvertinti jų likvidumą pagal sąmatą.

Galite nustatyti, ar įmonė atitinka lūkesčius, peržiūrėdama savo prognozes, lygindama jas su faktiniais rezultatais. Tai gali padėti nustatyti, kur reikia koregavimų, pvz., Sumažinti išlaidas.

Tačiau pinigų srautų projekcija niekada nebus tobula. Tai yra rafinuota spėja. Nepaisant trūkumų, šie įvertinimai gali būti naudingi įrankiai ir vadovai.

Reikšmė

Svarbu, nes jei įmonė baigsis grynaisiais pinigais ir negalės gauti naujų lėšų, ji taps nemoki. Pinigų srautas yra visų įmonių gyvybės kraujas.

Todėl svarbu, kad valdymo projektai, kas atsitiks su pinigų srautais, užtikrins, kad bendrovė turėtų pakankamai lėšų išgyventi. Tai yra pagrindinės priežastys, kodėl numatomas pinigų srautas yra toks svarbus:

- Iš anksto nustatyti galimą grynųjų pinigų likučių deficitą. Reikia galvoti apie pinigų srautus, numatytus kaip išankstinio perspėjimo sistema. Tai yra svarbiausia prognozuojamo pinigų srauto priežastis.

- Užtikrinti, kad įmonė galėtų mokėti tiekėjams ir darbuotojams. Tiekėjai, kurie netrukus ima mokestį, nustos tiekti verslą. Dar blogiau, jei darbuotojai laiku nesumokami.

- Aptikti klientų mokėjimų problemas. Pasirengimas projektui skatina įmonę stebėti, kaip greitai klientai moka savo skolas.

Kaip svarbi finansų planavimo disciplina, numatomas pinigų srautas yra svarbus valdymo procesas, panašus į verslo biudžetų rengimą.

Kaip apskaičiuoti numatomą pinigų srautą?

-Ji prasideda nuo pinigų sumos, kurią bendrovė turi laikotarpio pradžioje. Tai reiškia, kad visos pajamos atėmus visas ankstesnio laikotarpio išlaidas.

-Ji apskaičiuoja, kiek pinigų bus įvedama į kitą laikotarpį. Grynieji pinigai gali apimti pajamas, ankstesnius kredito ir paskolų pardavimus. Ateities pardavimai yra prognozuojami pagal ankstesnių laikotarpių pajamų tendencijas.

Turime atsižvelgti į visus naujus veiksnius, kurie gali skirtis nuo ankstesnių laikotarpių. Pvz., Jei pridedate naują produktą, pardavimai gali būti didesni.

- Apskaičiuotos visos išlaidos, kurios bus mokamos per kitą laikotarpį. Reikėtų apsvarstyti ir kintamas, ir fiksuotas išlaidas. Kintamos išlaidos, pvz., Žaliavos, svyruoja nuo pardavimo. Ilgalaikės išlaidos nekeičiamos pardavimų, įskaitant nuomą, komunalines paslaugas ir draudimą.

- Apskaičiuotos apskaičiuotų pajamų išlaidos. Gautas skaičius yra numatomas įmonės pinigų srautas.

- Pinigų srautas pridedamas prie pradinio balanso. Tai suteiks baigiamąjį balansą. Šis skaičius taip pat bus kito laikotarpio pradinis balansas.

Pavyzdys

Tai yra įmonės prognozuojamo pinigų srauto pavyzdys, kuris aiškumui ir paprastumui trumpinamas iki keturių mėnesių:

Pradinis likutis yra pinigų suma, kuri bus prieinama kiekvieno mėnesio pradžioje.

Grynaisiais pinigais dedami visi pinigai, kurie kiekvieną mėnesį įeina į įmonę, kad būtų galima rinkti pardavimus kredito, tiesioginio pardavimo, paskolų ir kt..

Bendra grynųjų pinigų pajamų suma yra visų piniginių pajamų sumos kiekvienam mėnesiui.

Grynųjų pinigų išleidimas nurodo visas išlaidas, kurias įmonė gali patirti kiekvieną mėnesį, pvz., Darbo užmokesčio, mokėtinų sumų tiekėjams, nuomos mokėjimų ir paskolų..

Iš viso pinigų srautų pridedamos visos išlaidos, kad galėtumėte tiksliai matyti pinigus, kurie bus kas mėnesį.

Pinigų srautai yra tiesiog bendros mėnesio pajamos, atėmus visas mėnesio išlaidas.

Galutinis rezultatas

Veiklos pinigų uždarymo balansas yra suma, kuri iš tikrųjų yra svarbi numatomam pinigų srautui. Jei apskritai matomi teigiami skaičiai, gali būti, kad jums gali tekti papildomų pinigų investuoti į verslą.

Jei bet kuriuo mėnesiu matote neigiamą skaičių, turite laiko įvertinti įvairias galimybes paruošti verslą prieš tokį nepasitenkinimą.

Nuorodos

  1. Mike Kappel (2018). Kaip sukurti pinigų srautų projektavimą. Patriot programinė įranga Paimta iš: patriotsoftware.com.
  2. Wells Fargo Works (2016). Pinigų srautų projekcijos sukūrimas. Paimta iš: wellsfargoworks.com.
  3. Tim Berry (2019). Kaip prognozuoti pinigų srautus. Bplans. Paimta iš: articles.bplans.com.
  4. Vikipedija, laisva enciklopedija (2019). Pinigų srautų prognozavimas. Paimta iš: en.wikipedia.org.
  5. KashFlow (2019). Pinigų srautų prognozė. Paimta iš: kashflow.com.